没有取得发票的付款可以不提交吗？

仍应提交资金记录并说明实际用途及待补资料。具体账务和税务处理需要结合交易性质、证据与适用规定判断，不能直接把未取得发票的付款忽略。

每月只发银行流水够不够？

通常不足以解释全部业务。还需要合同、票据、人员及费用等对应资料，尤其要说明预付款、退款、垫付款和结算差异。

企业可以建立按月份命名的资料目录，再分别存放银行流水、销售合同、采购资料、费用报销和人员资料。合同签订、服务完成、收付款和取得发票可能发生在不同月份，提交资料时应把这些日期说明清楚。会计需要结合实际业务判断账务处理，不能仅凭发票到手日期推断全部业务发生时间。

交接银行流水时，建议附一份简短说明，注明主要收付款对应的客户、供应商、合同或报销单。老板垫付款、员工借款、股东投入和客户预付款容易混在一起，要单独标识。业务使用的平台收款记录也应提交，说明平台结算款是否扣除了手续费、退款或其他费用。未核对的差异先列入待办，不要为了把数字凑平随意改写用途。

发票是重要资料，但不一定能独立说明业务是否完成。销售业务可同时提交订单、合同、交付确认或结算单；采购和费用可保留验收记录、付款依据与审批信息。电子发票应尽量交接原始电子文件，避免只留下聊天截图。收到更正、红冲或退款信息时，把关联的原交易一并说明，减少同一业务重复入账。

人员资料应说明本月入离职、工资所属期间、实际发放和相关扣款情况。报销单写清经办人、业务用途、发生日期和审批人，并附对应票据。个人支出与公司业务支出需要区分；有疑问的支出先与会计核实，不宜将所有个人付款直接归入公司费用。敏感资料使用双方约定的安全方式交接，避免向无关人员扩散。

建议双方维护一份待补清单，列明事项、缺失材料、负责人和约定反馈日期。会计完成处理后，企业应查看余额、往来款和报表中的异常变化。资料已发送、已接收和已处理是不同状态，需要分别确认。众至信客户可与对接顾问约定适合自身业务量的交接方式，具体服务范围和时间节点以双方实际约定为准。